Meilenstein Finanz & Beratungs AG

Thomas Locher und Christian Schoch gründeten die Meilenstein Finanz & Beratungs AG 2003 in Meilen, nach eigener Erzählung an 2 Tischen, mit 2 Stühlen und 2 Computern. Aus der kleinen Gründung wurde eine Firmengruppe mit bis zu 30 Mitarbeitenden, die zeitweise auch eine eigene Verwaltungs- und Treuhandgesellschaft betrieb. 2017 verkauften die beiden Gründer diesen Verwaltungsteil, die Meilenstein Verwaltungs AG in Zollikon, und konzentrierten das Unternehmen wieder ganz auf Immobilienvermarktung und -entwicklung. Am 1. April 2023 feierte Meilenstein sein 20-jähriges Jubiläum, heute als das, was die Firma selbst als Immobilienboutique mit einem kleinen, dynamischen Team beschreibt: geführt von den beiden Gründern persönlich, unterstützt vom Immobilienberater Peter Polenz, der seit 2008 dabei ist. Öffentlich auf der Website vorgestellt werden heute noch diese 3 Personen, nicht mehr die frühere Firmengruppe. Der Name legt eine Bank oder eine Vermögensverwaltung nahe, und ein Teil des Angebots geht tatsächlich in diese Richtung, doch das Kerngeschäft bleibt klassische Maklerarbeit: Meilenstein verkauft, vermittelt und entwickelt Liegenschaften rund um den Zürichsee selbst, mit eigenem Team und eigenem Büro in Meilen.

Stille Vermarktung

Eigentümer, die ihr Haus in Meilen oder am Pfannenstiel verkaufen wollen, ohne dass Nachbarn oder der freie Markt davon erfahren, finden bei Meilenstein eine der wenigen Zürcher Agenturen, die das mit einer Zahl belegt. Seit 2020, als die Firma nach eigenen Angaben erstmals mehr als die Hälfte aller Vermarktungstransaktionen abwickelte, ohne dass der Immobilienmarkt davon Kenntnis erhielt, ist dieser Anteil weiter gestiegen. Möglich macht das eine über die Jahre gewachsene Datenbank aus Suchkunden, private Käufer ebenso wie institutionelle Investoren und Immobilienentwickler, denen ausgewählte Objekte gezielt und ohne öffentliches Inserat angeboten werden. Für Verkäufer bedeutet das keine offene Ausschreibung und weniger Besichtigungen mit Schaulustigen, dafür einen engeren, vorqualifizierten Interessentenkreis. Kaufinteressenten können sich stattdessen in ein Suchprofil eintragen und werden informiert, sobald ein passendes Objekt, auch eines der Off-Market-Objekte, verfügbar wird. Öffentlich einsehbar auf der Website sind daneben die laufenden Kaufobjekte und Mietobjekte, die klassisch ausgeschrieben werden.

Wohnen im Alter

Der ungewöhnlichste Programmpunkt heisst Wohnen im Alter und löst ein sehr konkretes Problem: Ein Ehepaar besitzt seit Jahrzehnten ein Haus in Meilen, das Haus wird zu gross, der Garten macht zu viel Arbeit, wegziehen wollen die Eigentümer trotzdem nicht. Meilenstein analysiert gemeinsam mit ihnen die bestehende Wohnsituation, entwickelt eine Strategie und integriert die künftige Wohnung passgenau in ein neues Bauprojekt auf demselben Grundstück, dessen Innenausbau die Eigentümer selbst bestimmen. Die Firma plant und realisiert das Bauprojekt, sichert die Finanzierung des Gesamtprojekts und berücksichtigt eine steueroptimierte Abwicklung, von der ersten Analyse bis zur Schlüsselübergabe. Referenzkunden aus Meilen bestätigen genau diesen Effekt, jeder auf seine Weise: Dr. oec. Roland und Susanne Hartmann beschreiben ihn als neue Wohnsituation im Alter, ohne umzuziehen und ohne die vertraute Umgebung zu verlassen, während Edith und Werner Wälti von einer Lebensqualität im Alter sprechen, von der sie nicht zu träumen gewagt hätten. Es ist also kein Umbau des bestehenden Hauses, sondern ein Neubauprojekt auf dem eigenen Land, das dem bisherigen Eigentümer am Ende eine fertige, altersgerechte Wohnung darin sichert.

Vermarktung, Bewertung, Entwicklung

Das klassische Kerngeschäft, die Immobilienvermarktung, deckt den ganzen Verkaufsprozess ab: Marktpreisermittlung, professioneller Auftritt für das Objekt, bei ausgewählten Liegenschaften ein eigens produzierter Immobilienfilm, dessen Beispiele die Website zeigt, Besichtigungen, Verhandlungen, das Aufzeigen von Finanzierungsmöglichkeiten für Kaufinteressenten sowie die Überwachung der Vertragsabwicklung beim Notariat inklusive Abrechnung der Grundstückgewinnsteuer. Für Bewertungen ist Meilenstein von mehreren Banken akkreditiert, und der Hauseigentümerverband HEV Pfannenstiel empfiehlt die Firma ausdrücklich als Kooperationspartner, ein Detail, das für Eigentümer im Pfannenstiel-Gebiet direkt relevant ist. Bewertet werden Ein- und Mehrfamilienhäuser, Stockwerkeigentum, Geschäfts- und Gewerbehäuser, Baurechtsliegenschaften und Bauland, dazu beurteilt das Team auch Bauprojektstudien. Zu den Anlässen für eine solche Bewertung zählt die Firma selbst nicht nur den blossen Wunsch nach Klarheit über den Marktwert, sondern auch eine anstehende Verlängerung oder Erhöhung der Hypothek mit neu zu verhandelnden Konditionen sowie familiäre Veränderungen wie eine Ehescheidung oder eine Erbschaft. Bei der Immobilienentwicklung begleitet Meilenstein Investoren und private Bauherren von der Grundstücksuche und der Bestimmung der maximal möglichen Ausnützung über die Finanzierungsplanung bis zur Vertretung gegenüber Architekten und Behörden. Die eigene Referenzliste zählt, Stand der zuletzt veröffentlichten Übersicht, 53 Eigentumswohnungen, 47 Einfamilienhäuser, 13 Mehrfamilienhäuser, 11 Neubauprojekte und 19 Baulandparzellen, die meisten davon in Meilen selbst sowie in Küsnacht, Herrliberg, Erlenbach, Stäfa, Oberrieden und Zumikon.

Family Office und Finanzierung

Der Name legt eine Bank oder einen Hypothekenvermittler nahe, doch die beiden Geschäftsfelder lohnt es sich auseinanderzuhalten. Beim Verkauf oder Kauf einer Liegenschaft tritt Meilenstein selbst als Maklerin auf und zeigt Kaufinteressenten dabei mögliche Finanzierungswege auf. Daneben gibt es das Family Office: eine von Banken und Produkten unabhängige Beratung für Familien, Privatinvestoren, Family Offices und Unternehmen zu Immobilienportfolios, Vermögensverwaltung und Private Equity, inklusive Direktbeteiligungen an Firmen. Nur bei eigenen Bauprojekten, etwa im Rahmen von Wohnen im Alter oder der Immobilienentwicklung, sichert Meilenstein zusätzlich die Finanzierung des Gesamtprojekts direkt mit, als Teil der Projektsteuerung.

Team, Adresse und Kosten

Das Büro liegt an der Kirchgasse 28 in 8706 Meilen, erreichbar unter +41 44 923 24 24. Vertretungsberechtigt sind die beiden Gründer Thomas Locher und Christian Schoch, ergänzt durch Immobilienberater Peter Polenz, der vor Meilenstein 40 Jahre in Kaderpositionen bei der UBS AG verbrachte, davon 20 Jahre im Direktionskader, unter anderem als Leiter der Geschäftsstelle Zollikon. Zum Netzwerk zählen unter anderem die Anwaltskanzleien Wolfer & Frey, Blum & Grob und Nater Dallafior sowie die Zürcher Kantonalbank, die Raiffeisenbank und Rahn+Bodmer Co. Unter den auf der Website zitierten Referenzkundinnen nennt sich auch Natalie Spross, Geschäftsführerin der Spross-Gruppe in Zürich, deren Aussage die gezielte, mandatsbezogene Unterstützung durch Meilenstein hervorhebt. Eine feste Provision, ein Honorar oder eine Mindestgebühr veröffentlicht Meilenstein auf der Website nicht; wer den genauen Satz wissen will, muss ihn im persönlichen Gespräch klären. Eine klassische Bewirtschaftung oder Verwaltung von Mietliegenschaften, wie die Firma sie bis 2017 selbst anbot, gehört heute nicht mehr zum Programm.

Für Eigentümer am Pfannenstiel, die verkaufen wollen, ohne dass die Verkaufsabsicht die Runde macht, oder die im Alter im eigenen Haus bleiben und dafür neu bauen lassen wollen, deckt Meilenstein beide seltenen Nischen mit derselben kleinen Mannschaft ab, die das Unternehmen seit 2003 führt. Wer dagegen eine grosse, breit aufgestellte Maklerorganisation mit vielen Büros sucht, findet hier das Gegenteil: 2 Gründer, ein Berater, ein Standort in Meilen, und ein Geschäftsmodell, das bewusst auf Grösse verzichtet.